ARIRANG 미국테크10레버리지 iSelect(합성)
ARIRANG 미국테크10레버리지iSelect(합성)(종목코드 461910)은 2023년 7월 18일 한화자산운용에서 상장한 해외ETF입니다.
iSelect 미국 Tech10 지수를 기초지수로 추적하고 있으며, 이 지수에는 미국의 빅테크 기업 10개가 포함되어 있습니다.
| 마이크로소프트 | 20.17% |
| 애플 | 18.07% |
| 알파벳(구글) | 15.6% |
| 아마존 | 12.1% |
| 엔비디아 | 11.71% |
| 메타 플랫폼스(페이스북) | 8.33% |
| 테슬라 | 15.25% |
| 브로드컴 | 4.38% |
| 어도비 | 2.37% |
| 시스코 시스템 | 1.8% |
위 지수를 2배 레버리지로 추종하며, 이에 따라 수수료도 0.8%로 다른 ETF에 비해 높은 편입니다.
동일한 지수를 1배로 추종하는 국내 상장 해외 ETF는 ARIRANG 미국테크10iSelect (461900)가 있으며, 비슷한 지수를 추종하는 ETF로는 TIGER 미국테크TOP10 INDXX (381170) / TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄(474220)가 있습니다.
TQQQ보다 뛰어난 ETF?
한화자산운용에서는 ARIRANG 미국테크10레버리지 iSelect를 출시하면서 미국의 나스닥100지수를 3배 추종하는 TQQQ보다 수익률이 좋다고 발표하였습니다.
5년정도의 데이터를 바탕으로 자체 백테스팅해 본 결과 TQQQ가 170.59%의 수익률을 기록할 때 ARIRANG 미국테크10레버리지 iSelect는 293.48%의 수익률 기록하였다고 합니다.
단기적인 1년 수익률도 TQQQ는 70.39%의 수익률를 기록하였지만, ARIRANG 미국테크10레버리지 iSelect는 74.91%의 수익률을 기록하며 더 우수한 성과를 보였으며, 변동성도 59.99%로 TQQQ의 변동성 72.92%보다 낮아서 더 안정적이라고 말했습니다.
TQQQ를 매수하기 위해 미국 시장에 직접 투자하는 것보다, 국내 시장에서 ARIRANG 미국테크10레버리지 iSelect를 투자하는 것이 세금 측면에서도 유리하기 때문에, 많은 자금을 투자하며 고위험, 고수익을 추구하는 투자자에게 좋은 대안이 될 수 있습니다.
출시된지 6개월 정말로 TQQQ를 뛰어넘었을까?
2024년 1월 19일을 기점으로 ARIRANG 미국테크10레버리지 iSelect가 실제로 시장에 상장된지 6개월이 지났습니다.
지난 6개월 간 미국 시장은 이스라엘-팔레스타인 전쟁으로 인해 하락을 겪었다가 최근에 금리 인하 기조와 AI반도체라는 좋은 시장 재료 덕분에 다시 상승세를 이어가고 있습니다.
과연 이 기간동안 ARIRANG 미국테크10레버리지 iSelect이 TQQQ를 뛰어넘었는지 확인을 해보기로 합시다.
ARIRANG 미국테크10레버리지 iSelect가 상장된지 6개월이 지난 지금 25.24%의 수익률을 기록하고 있습니다. 동일 기간동안 TQQQ는 16.46%의 수익률을 기록하고 있습니다.
TQQQ는 시장이 하락할 때, 지수 3배 추종의 단점을 그대로 보여주며 MDD를 -30%이상 기록하면서 큰 손실을 입었습니다. 그에 반해 ARIRANG 미국테크10레버리지 iSelect는 -10% 정도의 MDD를 기록하며 크게 선방한 모습을 보였습니다. 한화자산운용에서 말했던 변동성 부분에 대해서는 확실히 TQQQ보다는 앞서는 모습을 보여주고 있습니다.
전체적인 수익률은 아직 6개월밖에 지나지 않아서 ARIRANG 미국테크10레버리지 iSelect가 TQQQ보다 뛰어나다고는 장담할 수는 없지만, 시장이 요동치는 상황이 주기적으로 발생한다면 TQQQ보다 변동성이 적은 ARIRANG 미국테크10레버리지 iSelect가 장기적으로는 TQQQ의 수익률을 계속해서 상회할 것으로 보입니다.
변동성 때문에 TQQQ가 수익률에서 밀리는 모습이 보인다면, 나스닥100 3배가 아닌, ARIRANG 미국테크10레버리지 iSelect와 동일하게 2배를 추종하는 QLD는 TQQQ보다 나은 모습을 보이지 않았을까요?
QLD는 MDD를 -20% 이상 기록하며, TQQQ보다 낮은 MDD를 기록하였지만 상승장에서는 16%이상의 수익률을 기록한 TQQQ보다 낮은 14%대의 수익률을 기록하였습니다.
이 역시 낮은 수익률은 아니지만, 선택과 집중이 되어 있는 ARIRANG 미국테크10레버리지 iSelect에 비하면 실망적인 모습을 보여줍니다.
결론과 절세
해외 투자자 중에서 테슬라 다음으로 많이 매수한 TQQQ는 빠른 수익을 원하는 한국인들에게 매력적인 ETF입니다.
미국 주식을 통한 레버리지 투자를 원하신다면 TQQQ의 대안으로 ARIRANG 미국테크10레버리지 iSelect를 고려해볼 수 있습니다.
TQQQ보다 수익률이 비슷하거나 높은 ETF가 국내에 있다면 미국 시장에 직접 투자하는 것보다 국내 시장에서 투자하는게 장기적으로 세금에 대한 절세를 기대할 수 있습니다.
다들 아시다시피, 해외 주식은 년 250만원의 세금공제를 제외한 매매차익의 22%는 양도소득세로 납부를 하여야 합니다. 수익률이 높고, 많은 자금을 투자한 투자자들에게는 250만원의 공제를 하여도 22%의 세금은 큰 부담으로 작용합니다.
국내 시장에서 투자한다면, 국내 상장 해외 ETF는 매매차익의 15.4%의 배당소득세만 내면 되기 때문에 세금 측면에서 유리합니다.
특히 ISA 중개형 계좌를 통한 투자도 가능하기 때문에 200만원의 세금공제와 9.9%의 분리과세를 통해 더 많은 세금을 줄일 수 있습니다. (+ISA 계좌 연말소득공제 + ISA 만기 후 연금저축계좌로 이전 시 소득공제로 더 많은 절세 효과를 누릴 수 있습니다.)
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이 글은 투자 권유 글이 아니며, 모든 투자에 대한 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.