SCHD vs JEPI ⏳ SCHD → JEPI

SCHD vs JEPI 배당수익률·총보수·월배당 시뮬레이션 완벽 비교

최종 업데이트: 2026년 11월 13일

미국 대표 배당성장 ETF SCHD와 고배당 월배당 ETF JEPI의 장단점, 수수료, 상위 편입 종목 및 목표 월 배당금 수령을 위한 필요 투자금을 비교합니다.

🏆 배당수익률 우위: JEPI (7.86%)

💰 저보수(비용 효율) 우위: SCHD (0.06%)

SCHD US · SCHD

슈왑 미국 배당 다우존스 ETF

연 배당수익률 (세전) 2.94%

세후 실질 배당률 (15.4% 공제) 2.49%

총보수 (운용수수료) 0.06%

1억 투자 시 10년 누적 보수 약 600,000원

배당 주기 분기배당 (연 4회)

현재 기준가 $35.93

투자 전략 분류 배당 성장 (Dividend Growth)

주요 상위 보유종목 / 핵심 섹터:

Texas Instruments Incorporated The Procter & Gamble Company The Home Depot, Inc. The Coca-Cola Company Amgen Inc.

JEPI US · JEPI

JP모건 에쿼티 프리미엄 인컴 ETF

연 배당수익률 (세전) 7.86%

세후 실질 배당률 (15.4% 공제) 6.65%

총보수 (운용수수료) 0.35%

1억 투자 시 10년 누적 보수 약 3,500,000원

배당 주기 월배당 (매월 지급)

현재 기준가 $58.04

투자 전략 분류 커버드콜 월배당 인컴

주요 상위 보유종목 / 핵심 섹터:

Mastercard Incorporated Apple Inc. Microsoft Corporation Amazon.com, Inc. 3M Company

⚠️ 고배당·커버드콜 상방 막힘 및 원금 가치 변화 체크포인트

연 5% 이상의 고배당 또는 커버드콜 옵션 프리미엄 전략 종목이 포함되어 있습니다. 상승장에서 콜옵션 매도로 인해 주가 상승폭이 제한될 수 있으므로, 현금흐름 인출 목적과 장기 총수익률(Total Return) 비중을 함께 점검하세요.

📈 초저보수(Low-TER) 장기 적립식 복리 우위 분석

운용보수가 연 0.1% 미만인 초저비용 패시브 상품이 포함되어 있습니다. 10년 이상 장기 적립식 투자 시 수수료 절감분이 그대로 복리 재투자되어 상당한 자산 격차를 만들어냅니다.

투자 금액: 1,000만원

투자 방식:

배당 과세 기준:

통화 기준:

투자 기간:

SCHD 최종 평가액

2,799만원

CAGR 16.92% (+179.9%)

JEPI 최종 평가액

2,127만원

CAGR 12.15% (+112.7%)

연도별 자산 성장 곡선 (SVG)

📊 주요 성과 지표 (Portfolio Visualizer)

지표 (Metric)	SCHD	JEPI
시작 투자금	1,000만원	1,000만원
최종 평가액	2,799만원	2,127만원
연평균 복리수익률 (CAGR)	16.92%	12.15%
연환산 변동성 (표준편차)	13.22%	10.44%
최고 수익 연도	36.30%	26.79%
최저 수익 연도	6.30%	-2.43%
최대 낙폭 (MDD)	-12.42%	-11.85%
샤프 지수 (무위험 2% 가정)	1.13	0.97
소르티노 지수	2.17	1.52
총 수령 배당금	407만원	865만원

📅 연도별 수익률 및 자산 성장 추이

연도	SCHD 연수익률	JEPI 연수익률	SCHD 연간 배당금	JEPI 연간 배당금
2026	+13.81%	-2.43%	65만원	142만원
2025	+10.83%	+7.38%	82만원	164만원
2024	+22.46%	+22.90%	74만원	132만원
2023	+10.69%	+19.92%	60만원	127만원
2022	+6.30%	+5.18%	56만원	157만원
2021	+36.30%	+26.79%	42만원	84만원
2020	+12.99%	+3.30%	28만원	59만원

💡 핵심 투자 결정 가이드

슈왑 미국 배당 다우존스 ETF: 다우존스 미국 배당 100 지수를 추종하며, 10년 이상 연속 배당금을 지급한 재무 건전성 우수 기업에 투자하는 대표적인 미국 배당 성장 ETF입니다.

JP모건 에쿼티 프리미엄 인컴 ETF: 저변동성 S&P 500 우량주 포트폴리오와 주가지수 연계증권(ELN) 커버드콜 전략을 결합하여 매월 높은 현금흐름을 창출하는 대표적인 월배당 ETF입니다.

❓ 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q. SCHD vs JEPI 중 배당수익률이 더 높은 종목은 무엇인가요?

현재 기준 SCHD의 연 배당수익률은 2.94%(세후 2.49%), JEPI는 7.86%(세후 6.65%)로, 현금 배당 측면에서는 JEPI 종목이 우위에 있습니다.

Q. SCHD vs JEPI 운용보수(비용) 차이는 얼마나 되나요?

SCHD의 총보수는 연 0.06%(10년 누적 약 600,000원), JEPI는 연 0.35%(10년 누적 약 3,500,000원)입니다. 장기 보유 시 비용 측면에서는 SCHD가 유리합니다.