米国の代表的な増配ETF「SCHD」と毎月分配型高配当ETF「JEPI」の利回り、経費率、組入銘柄、目標月間配当に必要な投資元本を徹底比較します。
シュワブ・米国配当株式ETF
JPモルガン・米国株式プレミアム・インカムETF
配当利回り5%超の高配当またはカバードコール戦略銘柄が含まれています。毎月のインカム重視には適していますが、強い上昇相場では値上がり益が制限される特性があります。
経費率0.1%未満の超低コスト銘柄が含まれています。新NISA等での10年〜20年の長期積立では、信託報酬の差が複利効果に直結します。
| 指標 (Metric) | SCHD | JEPI |
|---|---|---|
| 初期投資額 | $10,000 | $10,000 |
| 最終資産評価額 | $25,765 | $19,582 |
| 年平均複利成長率 (CAGR) | 15.46% | 10.75% |
| 年換算リスク (標準偏差) | 15.21% | 10.58% |
| 最高リターン年 | 27.23% | 18.35% |
| 最低リターン年 | 2.06% | 1.00% |
| 最大ドローダウン (MDD) | -15.67% | -12.88% |
| シャープレシオ (無リスク2%想定) | 0.88 | 0.83 |
| ソルティノレシオ | 1.69 | 1.31 |
| 累計受取配当額 | $3,755 | $8,044 |
| 年 | SCHD 年間リターン | JEPI 年間リターン | SCHD 年間配当金 | JEPI 年間配当金 |
|---|---|---|---|---|
| 2026 | +23.45% | +5.84% | $548 | $1,226 |
| 2025 | +11.38% | +7.91% | $716 | $1,426 |
| 2024 | +12.45% | +12.85% | $655 | $1,178 |
| 2023 | +3.16% | +11.76% | $563 | $1,192 |
| 2022 | +2.06% | +1.00% | $523 | $1,485 |
| 2021 | +27.23% | +18.35% | $445 | $890 |
| 2020 | +24.40% | +13.73% | $305 | $647 |
シュワブ・米国配当株式ETF: ダウ・ジョーンズ米国配当100インデックスに連動し、10年以上の連続配当実績と強固な財務基盤を持つ米国優良企業100社に分散投資する代表的な増配ETFです。
JPモルガン・米国株式プレミアム・インカムETF: 低ボラティリティのS&P500優良株ポートフォリオとELN（株価指数連動債）を用いたカバードコール戦略を組み合わせ、毎月高いインカムゲインを提供するETFです。
現在の配当利回りは SCHD が 2.94%、JEPI が 7.86% となっており、インカムの観点では JEPI が優位です。
年間経費率は SCHD が 0.06%、JEPI が 0.35% です。長期保有コストの観点では SCHD が有利です。
