深入對比美股股息成長代表 SCHD 與高股息月配 ETF JEPI 的殖利率、總費用率、前五大成分股，並即時試算達成目標月配息所需的投資本金。
嘉信美國高股息ETF
摩根美國股息溢價收益ETF
本組合包含年化殖利率超過 5% 之高股息或選擇權策略標的。雖然能提供穩定月配現金流，但在大盤強勢上漲時，股價成長幅度可能受到限制。
本組合包含極低內扣費用的指數型標的。長期定期定額存股 10 年以上，省下的管理費將透過複利效應顯著提升總報酬。
| 核心指標 (Metric) | SCHD | JEPI |
|---|---|---|
| 初始本金 | $10,000 | $10,000 |
| 期末資產總值 | $25,765 | $19,582 |
| 年化複合成長率 (CAGR) | 15.46% | 10.75% |
| 年化波動率 (標準差) | 15.21% | 10.58% |
| 最佳單年報酬 | 27.23% | 18.35% |
| 最差單年報酬 | 2.06% | 1.00% |
| 最大歷史回檔 (MDD) | -15.67% | -12.88% |
| 夏普值 (無風險利率2%) | 0.88 | 0.83 |
| 索提諾值 | 1.69 | 1.31 |
| 累積領取股息總額 | $3,755 | $8,044 |
| 年度 | SCHD 年報酬率 | JEPI 年報酬率 | SCHD 年度股息 | JEPI 年度股息 |
|---|---|---|---|---|
| 2026 | +23.45% | +5.84% | $548 | $1,226 |
| 2025 | +11.38% | +7.91% | $716 | $1,426 |
| 2024 | +12.45% | +12.85% | $655 | $1,178 |
| 2023 | +3.16% | +11.76% | $563 | $1,192 |
| 2022 | +2.06% | +1.00% | $523 | $1,485 |
| 2021 | +27.23% | +18.35% | $445 | $890 |
| 2020 | +24.40% | +13.73% | $305 | $647 |
嘉信美國高股息ETF: 追蹤道瓊美國股利100指數，嚴選連續10年以上發放股息且財務體質健全的100家美國優質企業，兼具股息成長與資本增值潛力。
摩根美國股息溢價收益ETF: 結合低波動 S&P 500 大型股投資組合與股票連結票據（ELN）掩護性買權策略，提供穩定且高殖利率的每月現金流。
目前年化殖利率 SCHD 為 2.94%、JEPI 為 7.86%，在現金配息回報方面由 JEPI 勝出。
每年總內扣費用（TER）SCHD 為 0.06%、JEPI 為 0.35%，長線持股成本以 SCHD 更具優勢。
